Сьогодні частина українців, виїжджаючи із небезпечних регіонів, нерідко купують собі нове житло. Не завжди у них вистачає грошей на покупку, ось вони й займають у родичів та друзів, користуюсь банківськими переказами.
Переказ грошей на банківську картку — - звична фінансова операція для багатьох українців. Проте банки встановлюють певні обмеження у сумі таких транзакцій, якщо клієнт неспроможна підтвердити свої доходи.
Як повідомлялося на сайті Нацбанку, ще наприкінці 2024 року найбільші банки та фінансові компанії підписали спеціальний меморандум пишуть Новини.LIVE.
Документ передбачає обмін інформацією про клієнтів та встановлення обмежень на щомісячні вихідні перекази для користувачів, які не можуть підтвердити офіційні доходи.
У квітні цього року діють такі ліміти
100 000 грн на місяць — для клієнтів із середнім рівнем ризику;
50 000 грн. на місяць — для клієнтів високого ризику.
Ці обмеження стосуються переказів як за номером банківської картки, так і за реквізитами IBAN. При цьому не має значення, кому надсилаються кошти — родичу чи сторонній особі.
Однак, якщо клієнт може підтвердити вищий рівень доходів, банк має право переглянути встановлені ліміти після додаткової перевірки.
Якщо перекази між родичами робляться дуже часто, вони можуть викликати питання податкової. Тому слід завжди вказувати ступінь спорідненості та конкретну мету перекладу. Це допоможе уникнути підозр у систематичному отриманні доходів.
Фахівці українського фінансово-бухгалтерського порталу «Дебет-Кредит» рекомендують, щоб уникнути проблем із податковою, писати в призначенні платежу так:
«Подарунок від матері на день народження», «Грошова допомога від батька на навчання», «Подарунок від бабусі на випускний», «Допомога доньки на оренду житла», інше.
Справа в тому, що подарунки між родичами 1-2 рівня (батьки, діти, подружжя) не оподатковуються. Тому чітка вказівка родинних зв'язків у призначенні платежу особливо важлива.
