Сегодня часть украинцев, выезжая из опасных регионов, нередко покупают себе новое жилье. Не всегда у них хватает денег на покупку, вот они и занимают у родственников и друзей, пользуюсь банковскими переводами.
Перевод денег на банковскую карту — привычная финансовая операция для многих украинцев. Однако банки устанавливают определенные ограничения на сумму таких транзакций, особенно если клиент не может подтвердить свои доходы.
Как сообщалось на сайте Нацбанка, еще в конце 2024 года крупнейшие банки и финансовые компании подписали специальный меморандум, пишут Новини.LIVE.
Документ предусматривает обмен информацией о клиентах и установление ограничений на ежемесячные исходящие переводы для тех пользователей, которые не могут подтвердить официальные доходы.
В апреле этого года действуют такие лимиты:
100 000 грн в месяц — для клиентов со средним уровнем риска;
50 000 грн в месяц — для клиентов высокого риска.
Эти ограничения касаются переводов, как по номеру банковской карты, так и по реквизитам IBAN. При этом не имеет значения, кому отправляются средства — родственнику или постороннему лицу.
Однако, если клиент может подтвердить более высокий уровень доходов, банк имеет право пересмотреть установленные лимиты после дополнительной проверки.
Если переводы между родственниками делаются очень часто, они могут вызвать вопросы у налоговой. Поэтому следует всегда указывать степень родства и конкретную цель перевода. Это поможет избежать подозрений в систематическом получении доходов.
Специалисты украинского финансово-бухгалтерского портала «Дебет-Кредит» рекомендуют во избежание проблем с налоговой писать в назначении платежа так:
«Подарок от матери на день рождения», «Денежная помощь от отца на обучение», «Подарок от бабушки на выпускной», «Помощь дочери на аренду жилья», другое.
Дело в том, что подарки между родственниками 1-2 уровня (родители, дети, супруги) не облагаются налогом. Поэтому четкое указание родственных связей в назначении платежа особенно важно.
