Внутрішньо переміщені особи, які втратили житло та змушені починати життя заново, стали однією з мішеней шахрайських кол-центрів в Україні. Зловмисники використовують війну, обіцяючи допомогу з евакуацією, гуманітарними виплатами, компенсаціями за зруйноване житло та підтримкою міжнародних організацій.
Індустрія шахрайських кол-центрів, їх ще називають офісами, в Україні може приносити до 1 млрд доларів на місяць, а кількість зайнятих у ній оцінюється приблизно в 60 тисяч осіб. При цьому лише 10–15% жертв таких схем становлять росіяни, тоді як більшість постраждалих — жителі України та країн Європи.
Про це йдеться у дослідженні женевської організації
Global Initiative Against Transnational Organized Crime (GI-TOC), що спеціалізується на вивченні транснаціональної організованої злочинності.
За оцінками авторів доповіді, в Україні наразі діє близько тисячі шахрайських кол-центрів. Середній такий офіс здатний приносити близько 1 млн доларів на місяць, а великі — до 3 млн доларів. Повідомляється, що в сукупності оборот галузі може сягати 1 млрд доларів щомісяця, що, за деякими оцінками, вже перевищує доходи від торгівлі наркотиками.
До повномасштабної війни найбільшими центрами цієї індустрії були Київ та Дніпро. Після початку бойових дій частина мереж перемістилася до Одеси, Житомира, Вінниці, Львівської та Закарпатської областей. При цьому повідомлення про діяльність шахрайських кол-центрів надходили практично з усіх регіонів України, включаючи окуповані території.
Дослідники зазначають, що шахрайські офіси часто працюють відкрито, орендуючи приміщення у звичайних бізнес-центрах. Під час одного із розслідувань шість ймовірних шахрайських центрів виявили у радіусі одного кілометра у Солом'янському районі Києва. Офіси ретельно охороняють: встановлюють камери, системи контролю доступу, а працівників постійно контролюють. Іноді при прийомі на роботу використовують навіть поліграф.
У дослідженні наголошується, що жертвами українських шахрайських мереж ставали люди щонайменше у 29 країнах світу. Найбільш прибутковими вважаються англомовні ринки, тому деякі центри наймають викладачів іноземних мов та створюють окремі підрозділи для роботи з різними державами.
Жертв переконують встановити AnyDesk або TeamViewer, завантажити фальшиву банківську програму, передати керування номером телефону або самостійно переказати кошти на вказаний рахунок.
Нових працівників активно шукають через TikTok, Telegram, OLX, Work.ua та Robota.ua, маскуючи вакансії під пропозиції для менеджерів, бариста чи барберів. Найчастіше вербують молодь віком від 15 до 28 років, обіцяючи високий прибуток без досвіду роботи.
За даними дослідження, робота побудована за суворою ієрархією. Одні співробітники обдзвонюють потенційних жертв, інші переконують їх переказати гроші, встановити програми віддаленого доступу чи надати банківські дані. Деякі колл-центри здійснюють до 5 тисяч дзвінків на добу. Лише близько 0,1% потенційних жертв залишаються на лінії довше десяти хвилин, проте саме такі розмови найчастіше закінчуються втратою грошей.
Автори доповіді стверджують, що значна частина ринку контролюється трьома великими злочинними мережами, дві з яких пов'язують із організованими злочинними угрупованнями з Дніпра та організацією «Хімпром», яка раніше спеціалізувалася на виробництві синтетичних наркотиків.
Як працює контроль правоохоронними органами
У дослідженні також йдеться про те, що стійкості цього бізнесу сприяє корупція. За словами співрозмовників GI-TOC, окремі кол-центри можуть платити за заступництво правоохоронцям від 10 до 15 тисяч доларів на місяць, а після поліцейських рейдів деякі офіси відновлюють роботу вже наступного дня.
Колишні працівники розповідали про поліцейські рейди, після яких офіс закривався лише на один день.
«Поліція закрила кол-центр, усіх вигнали. Співробітники отримали вихідний, а наступного дня все повернулося до звичайної роботи», — розповів один із них.
Депутат, який брав участь у парламентському розслідуванні, стверджував, що перед приїздом комісії офіси припиняли роботу на два-три дні. Він вважає, що витік інформації відбувався через правоохоронців.
У доповіді розрізняють «сірі» та «чорні» центри. Якщо перші не мають офіційного заступництва і працюють лише проти Росії, то другі платять за захист та обманюють людей незалежно від їхнього громадянства.
За словами депутата, існувала непублічна домовленість із двома правоохоронними структурами, згідно з якою підконтрольні їм центри мали працювати проти РФ, але не проти України та дружніх Києву країн. Водночас автори доповіді зазначають, що у 2022–2023 роках на Росію припадало не більше 10–15% шахрайських дзвінків, а більшість жертв перебували в Україні чи країнах Європи.
Що ще відомо про такі центри
Після початку повномасштабної війни шахраї почали активно використовувати військову тематику. Вони пропонували неіснуючу гуманітарну допомогу, організовували фіктивні благодійні збори, обіцяли евакуацію з небезпечних районів, вимагали гроші у родичів полонених та зниклих безвісти, а також створювали хибні інвестиційні проекти. Українські біженці за кордоном також ставали мішенню. У доповіді йдеться про те, що шахраї обманювали українців, які виїхали до Європи, а також розміщували оголошення про набір співробітників російською та українською мовами вже в європейських країнах. Автори припускають, що частина діяльності могла бути перенесена за межі України.
Дослідники також звертають увагу, що шахрайські кол-центри стають дедалі технологічнішими. За даними GI-TOC, вони активно використовують штучний інтелект для клонування голосів, створення дипфейків, автоматичного переведення розмов та обходу процедур перевірки особистості. Спеціальні програми за лічені секунди формують підроблені банківські листи зі справжніми даними жертви, печатками та підписами.
Для пошуку потенційних жертв шахраї купують бази даних людей, які цікавилися кредитами, інвестиціями, криптовалютою чи азартними іграми. Завдяки витокам інформації вони отримують доступ до даних банківських карток, контактів родичів та інших персональних відомостей, що дозволяє швидко завойовувати довіру під час телефонних розмов.
Експерти також попереджають про розвиток моделі «злочин як послуга». Сьогодні в інтернеті вже можна придбати готові сценарії розмов, спеціалізоване програмне забезпечення, бази даних потенційних жертв та сервіси відмивання грошей. За оцінкою авторів доповіді, найближчим часом для запуску власної шахрайської схеми може бути достатньо кількох тисяч доларів, а значну частину спілкування з потенційними жертвами зможуть вести боти на базі штучного інтелекту.
З іншого боку, дослідники вважають, що індустрія поступово змінює формат роботи. Якщо раніше шахраї концентрувалися у великих офісах, то тепер частина операторів, зокрема в Одесі, вже працює віддалено з дому, використовуючи інтернет через Starlink, а в офісах збирається лише для навчання та нарад. Це робить виявлення подібних мереж ще складнішим завданням.
Що кажуть про роботу колишні працівники офісів
У дослідженні говориться, що звільнитися з такої роботи іноді складніше, ніж влаштуватися. Пересічних операторів можуть відпускати відносно вільно, але успішних «клоузерів», які приносять великі гроші, утримують погрозами, шантажем та насильством. Один із колишніх співробітників розповів, що людей, які намагалися перейти до конкурентної мережі, могли бити чи вивозити до лісу.
«Якщо хороший співробітник йде без дозволу, його можуть знайти та покарати. Їх били дротом до крові, іншим показували фотографії», — розповіла колишня співробітниця відділу кадрів.
Зазначається, що робота в таких місцях змінює людей: вони стають жорсткішими, жадібнішими і байдужішими до чужих проблем, а постійна брехня перетворюється на звичку. Так, колишня співробітниця назвала це моральною та психологічною деградацією. Навіть коли жертвами ставали росіяни, вона не могла виправдати обман літньої жінки, яка відкладала гроші на власний похорон.
Приєднуйтесь до нашого Telegram-каналу. Оперативні новини по Костянтинівці та всій Донецькій області, а також Україні
