Национальная ассоциация банков Украины (НАБУ) совместно с Ассоциацией украинских банков подписали обновленный меморандум, направленный на усиление финансового мониторинга и, как заявляется, на борьбу с мошенническими схемами, в частности с использованием «дропов».
Об этом говорится в заявлении НАБУ.
"Ключевая цель Меморандума – обеспечение прозрачности функционирования рынка платежных услуг, предупреждение мошенничества и недопущение использования финансово-банковской системы в незаконных целях путем введения единых правил работы для всех подписантов. Банки отмечают: применение единых правил будет действенным предохранителем по возможности для "миграции" рисковых операций клиентов между учреждениями и усложнит для мошенников использование новых трендов онлайн-сервисов в сфере платежных услуг для проведения незаконных схем", — говорится в сообщении.
Ограничения на переводы касаются тех клиентов, которых банки относят к категории "повышенного риска" (например, неактивные или недавно созданные ФЛП с подозрительной активностью). Новые правила будут вводиться поэтапно:
- Август 2026 года (через три месяца после подписания): для ФЛП 1-й группы лимит составит 600 тыс. грн в месяц, для 2–3 групп — до 3 млн грн.
- Ноябрь 2026 года (через шесть месяцев): лимиты будут снижены до 400 тыс. грн для 1-й группы и до 1 млн грн для 2–3 групп.
Кого касаются изменения
Под особый контроль попадают клиенты с нестандартной активностью, в том числе те, кто внезапно активировал ранее «спящий» статус ФЛП, или те, через чьи счета проходят объемы средств, не соответствующие их заявленному виду деятельности. Предприниматели, которые ведут прозрачную деятельность и платят налоги, под эти ограничения не подпадают.
Контекст: что изменилось ранее
Напомним, с 1 июня 2025 года уже действует лимит в 100 тыс. грн в месяц для P2P-переводов (с карты на карту) и переводов по IBAN для физических лиц. Эти правила не распространяются на оплату товаров и услуг, коммунальные платежи, переводы между собственными счетами, операции по кредитным/депозитным счетам, а также выплаты по госпрограммам (например, «єВідновлення» или «Нацкешбек»). По данным банков, данные меры затрагивают не более 1,5% клиентов, при этом для многих из них предусмотрена возможность увеличения лимитов при предоставлении подтверждающих документов.