Доходы мошеннических колл-центров в Украине превысили $1 млрд в месяц: среди жертв — переселенцы

Внутренне перемещенные лица, потерявшие жилье и вынужденные начинать жизнь заново, стали одной из мишеней мошеннических колл-центров в Украине. Злоумышленники используют войну, обещая помощь с эвакуацией, гуманитарными выплатами, компенсациями за разрушенное жилье и поддержкой от международных организаций.

Индустрия мошеннических колл-центров, их еще называют офисами, в Украине может приносить до 1 млрд долларов в месяц, а число занятых в ней оценивается примерно в 60 тысяч человек. При этом лишь 10–15% жертв таких схем составляют россияне, тогда как большинство пострадавших — жители Украины и стран Европы.

Об этом говорится в исследовании женевской организации Global Initiative Against Transnational Organized Crime (GI-TOC), специализирующейся на изучении транснациональной организованной преступности.

По оценкам авторов доклада, в Украине сейчас действует около тысячи мошеннических колл-центров. Средний такой офис способен приносить около 1 млн долларов в месяц, а крупные — до 3 млн долларов. Сообщается, что в совокупности оборот отрасли может достигать 1 млрд долларов ежемесячно, что, по некоторым оценкам, уже превышает доходы от торговли наркотиками.

До полномасштабной войны крупнейшими центрами этой индустрии были Киев и Днепр. После начала боевых действий часть сетей переместилась в Одессу, Житомир, Винницу, Львовскую и Закарпатскую области. При этом сообщения о деятельности мошеннических колл-центров поступали практически из всех регионов Украины, включая оккупированные территории.

Исследователи отмечают, что мошеннические офисы часто работают открыто, арендуя помещения в обычных бизнес-центрах. Во время одного из расследований шесть вероятных мошеннических центров обнаружили в радиусе одного километра в Соломенском районе Киева. Офисы тщательно охраняют: устанавливают камеры, системы контроля доступа, а сотрудников постоянно контролируют. Иногда при приеме на работу используют даже полиграф.

В исследовании отмечается, что жертвами украинских мошеннических сетей становились люди как минимум в 29 странах мира. Наиболее прибыльными считаются англоязычные рынки, поэтому некоторые центры нанимают преподавателей иностранных языков и создают отдельные подразделения для работы с разными государствами.

Жертв убеждают установить AnyDesk или TeamViewer, загрузить фальшивый банковский приложение, передать управление номером телефона или самостоятельно перевести средства на указанный счет.

Новых работников активно ищут через TikTok, Telegram, OLX, Work.ua и Robota.ua, маскируя вакансии под предложения для менеджеров, бариста или барберов. Чаще всего вербуют молодежь в возрасте от 15 до 28 лет, обещая высокий доход без опыта работы.

По данным исследования, работа построена по строгой иерархии. Одни сотрудники обзванивают потенциальных жертв, другие убеждают их перевести деньги, установить программы удаленного доступа или предоставить банковские данные. Некоторые колл-центры совершают до 5 тысяч звонков в сутки. Лишь около 0,1% потенциальных жертв остаются на линии дольше десяти минут, однако именно такие разговоры чаще всего заканчиваются потерей денег.

Авторы доклада утверждают, что значительная часть рынка контролируется тремя крупными преступными сетями, две из которых связывают с организованными преступными группировками из Днепра и организацией «Химпром», которая ранее специализировалась на производстве синтетических наркотиков.

Как работает контроль правоохранительными органами

В исследовании также говорится, что устойчивости этого бизнеса способствует коррупция. По словам собеседников GI-TOC, отдельные колл-центры могут платить за покровительство правоохранителям от 10 до 15 тысяч долларов в месяц, а после полицейских рейдов некоторые офисы возобновляют работу уже на следующий день.

Бывшие работники рассказывали о полицейских рейдах, после которых офис закрывался только на один день.

«Полиция закрыла кол-центр, всех выгнали. Сотрудники получили выходной, а на следующий день все вернулось к обычной работе», — рассказал один из них.

Депутат, который участвовал в парламентском расследовании, утверждал, что перед приездом комиссии офисы прекращали работу на два-три дня. Он считает, что утечка информации происходила через правоохранителей.

В докладе различают «серые» и «черные» центры. Если первые не имеют официального покровительства и работают только против России, то вторые платят за защиту и обманывают людей независимо от их гражданства.

По словам депутата, существовала непубличная договоренность с двумя правоохранительными структурами, согласно которой подконтрольные им центры должны были работать против РФ, но не против Украины и дружественных Киеву стран. В то же время авторы доклада отмечают, что в 2022–2023 годах на Россию приходилось не более 10–15% мошеннических звонков, а большинство жертв находились в Украине или странах Европы.

Что еще известно о таких центрах

После начала полномасштабной войны мошенники начали активно использовать военную тематику. Они предлагали несуществующую гуманитарную помощь, организовывали фиктивные благотворительные сборы, обещали эвакуацию из опасных районов, требовали деньги у родственников пленных и пропавших без вести, а также создавали ложные инвестиционные проекты. Украинские беженцы за границей также становились целью. В докладе говорится, что мошенники обманывали украинцев, выехавших в Европу, а также размещали объявления о наборе сотрудников на русском и украинском языках уже в европейских странах. Авторы предполагают, что часть деятельности могла быть перенесена за пределы Украины.

Исследователи также обращают внимание, что мошеннические колл-центры становятся все более технологичными. По данным GI-TOC, они активно используют искусственный интеллект для клонирования голосов, создания дипфейков, автоматического перевода разговоров и обхода процедур проверки личности. Специальные программы за считанные секунды формируют поддельные банковские письма с настоящими данными жертвы, печатями и подписями.

Для поиска потенциальных жертв мошенники покупают базы данных людей, интересовавшихся кредитами, инвестициями, криптовалютой или азартными играми. Благодаря утечкам информации они получают доступ к данным банковских карт, контактам родственников и другим персональным сведениям, что позволяет быстро завоевывать доверие во время телефонных разговоров.

Эксперты также предупреждают о развитии модели «преступление как услуга». Сегодня в интернете уже можно приобрести готовые сценарии разговоров, специализированное программное обеспечение, базы данных потенциальных жертв и сервисы по отмыванию денег. По оценке авторов доклада, в ближайшем будущем для запуска собственной мошеннической схемы может быть достаточно нескольких тысяч долларов, а значительную часть общения с потенциальными жертвами смогут вести боты на базе искусственного интеллекта.

Кроме того, исследователи считают, что индустрия постепенно меняет формат работы. Если раньше мошенники концентрировались в крупных офисах, то теперь часть операторов, в частности в Одессе, уже работает удаленно из дома, используя интернет через Starlink, а в офисах собирается только для обучения и совещаний. Это делает выявление подобных сетей еще более сложной задачей.

Что говорят о работе бывшие сотрудники офисов

В исследовании говорится, что уволиться с такой работы иногда сложнее, чем устроиться. Рядовых операторов могут отпускать относительно свободно, но успешных «клоузеров», которые приносят большие деньги, удерживают угрозами, шантажом и насилием. Один из бывших сотрудников рассказал, что людей, которые пытались перейти в конкурентную сеть, могли бить или вывозить в лес.

«Если хороший сотрудник уходит без разрешения, его могут найти и наказать. Их били проволокой до крови, а другим показывали фотографии», — рассказала бывшая сотрудница отдела кадров.

Отмечается, что работа в таких местах меняет людей: они становятся жестче, жаднее и равнодушнее к чужим проблемам, а постоянная ложь превращается в привычку. Так, бывшая сотрудница назвала это моральной и психологической деградацией. Даже когда жертвами становились россияне, она не могла оправдать обман пожилой женщины, которая откладывала деньги на собственные похороны.

Присоединяйтесь к нашему Telegram-каналу. Оперативные новости по Константиновке и всей Донецкой области, а также Украине